Falske papirer og tomt selskab: Sådan snyder russisk bagmand danske myndigheder

En mandag formiddag i september 2024 lander en opsigtsvækkende e-mail i indbakken hos det norske finanstilsyn.

Mailen er fra en forsikringsmand fra Ghana, som er blevet bedt om at undersøge en potentiel norsk samarbejdspartner for en kunde. Inden kunden underskriver sin kontrakt, vil han lige sikre sig, at den norske virksomhed er legitim, så forsikringsmanden vedhæfter et dokument, han har modtaget, i mailen til Finanstilsynet.

“Der var noget, som ikke stemte, og jeg kunne ikke sætte fingeren på, hvad det var”, fortæller den ghanesiske forsikringsmand, som ikke ønsker at stå frem med navn af hensyn til sit arbejde. “Måske fulgte jeg bare mine instinkter”.

Hos Finanstilsynet i Oslo går det hurtigt op for myndighederne, at noget er helt galt. Dokumentet, der både har Finanstilsynets logo og stempel på, bekræfter virksomhedens tilladelser og licens og ser på overfladen ganske legitimt ud. Men alligevel er der noget, der ikke stemmer.

Papiret er dateret april 2016, men ingen virksomhed var på det tidspunkt registreret i Norge med det navn, der er angivet. Dokumentet henviser til love, der slet ikke findes i det norske retssystem. Og personen, som har underskrevet på vegne af Finanstilsynet, har aldrig nogensinde arbejdet der – og findes måske slet ikke.

Det hele er pure opspind.

Det kan Danwatch og NRK afsløre på baggrund af omfattende research, aktindsigter og lækkede dokumenter. 

Det norske svindelfirma hedder Ro Marine AS og er på overfladen et forsikringsselskab, der udsteder lovpligtige certifikater til blandt andet olieskibe.

Men i virkeligheden er virksomheden intet andet end en tom skal uden hverken drift, årsregnskaber eller ansatte – udover et bulgarsk medlem af bestyrelsen og den russiske eneejer, Andrey Mochalin. En 41-årig russisk forretningsmand, som i mange år har arbejdet i forsikringsbranchen i Norge men nu bor i Sankt Petersborg.

Ro Marine har alligevel udstedt hundredvis af certifikater og papirer til en lang række store olieskibe, hvoraf mange tilhører den russiske skyggeflåde. Der er altså tale om en omfattende svindelfabrik, der ifølge eksperter underminerer hele det internationale system for at forhindre oliekatastrofer. 

I yderste konsekvens vil en ulykke på et af olieskibene føre til den værste miljøkatastrofe i danmarkshistorien, og forsikringssvindlen kan efterlade Danmark og de andre østersølande med en uoverskuelig regning.

Danwatch er i samarbejde med norske NRK i besiddelse af dokumenter, som afslører, hvordan Danmark og 11 andre NATO-lande bliver narret af et falsk forsikringsselskab styret af en lyssky russer. 

Den danske professor i søret Kristina Siig fra Syddansk Universitet kalder afsløringerne meget alvorlige.

“Jeg har aldrig set det bevist så systematisk før. Der har været enkeltstående tilfælde, men ikke i den her skala og så systematisk. Det er voldsomt. Det underminerer systemet fuldstændig”, siger Kristina Siig.

I en kortfattet mail til Danwatch og NRK forklarer en talsmand for Ro Marine, at den eneste, som kan svare på de fremsendte spørgsmål, er syg og derfor ikke kan kontaktes i øjeblikket.

Vi har også gentagne gange forsøgt at komme i kontakt med den russiske ejer af Ro Marine, Andrey Mochalin, og det bulgarske bestyrelsesmedlem, men ingen af dem har besvaret vores henvendelser.

Gamle, nedslidte olieskibe

I de tidlige morgentimer onsdag den 12. marts sejler skibet Achilles ud fra den russiske oliehavn Primorsk nær Sankt Petersborg og sætter kurs mod Østersøen.

Det 245 meter lange og 42 meter brede tankskib er fuldt lastet med op mod 100.000 tons olie, og derfor stikker det røde skrog godt ned under vandoverfladen.

Skibet bliver af internationale eksperter anset for at være en del af den russiske skyggeflåde på grund af dets mudrede ejerskab og forsikringsforhold, og derfor vil skibet blive kontaktet af myndighederne i enten Danmark eller Finland, som vil kontrollere dets papirer.

Under den følgende kontrol bliver skibet blandt andet bedt om at oplyse, hvem der forsikrer det, så myndighederne kan bekræfte, at de internationale konventioner er overholdt, og at sikkerheden om bord er i orden.

Det sker som led i et storslået internationalt samarbejde mellem 12 NATO-lande, der skal beskytte Østersøen mod oliekatastrofer og sabotage fra Ruslands skyggeflåde. Et helt nyt samarbejde, som blev annonceret i december sidste år, og som Danmark er initiativtager til.

Skibet Achilles fremviser papirer, som viser, at det har en gyldig forsikring fra norske Ro Marine, og certifikaterne er udstedt med tilsagn, der forestiller at stamme fra Norges finanstilsyn. Problemet er, at ingen af delene er sandt. 

For Achilles’ certifikater er forfalskede, og det samme er tilladelsen fra Finanstilsynet i Norge. Men myndighederne opdager aldrig, at noget er galt, før Danwatch og NRK retter henvendelse.

Danwatch og NRK erfarer fra personer med direkte kendskab til sagen, at mindst syv olieskibe på samme måde har fremvist falske forsikringspapirer fra Ro Marine under kontrollerne i Den Finske Bugt uden at blive opdaget. 

Det er ifølge Kristina Siig “lige præcis det her, man har været bekymret for”.

“Et andet aspekt er, at et forsikringsselskab ville tjekke, at der er styr på sikkerheden, inden de siger ja til at forsikre et skib. Den sikkerhed, det giver, den går fløjten. De snyder jo systemet”, siger hun.

Søfartsstyrelsen oplyser til Danwatch og NRK, at den har “udfordringer med at validere certifikaterne fra Ro Marine”. Nu vil de danske myndigheder tage kontakt til Norge og andre involverede lande, såsom skibets flagstat – altså det land, hvis flag det sejler under. 

Styrelsen skriver videre, at skibene kan blive sanktioneret, hvis det viser sig, at de har givet falske oplysninger. 

“Såfremt det på baggrund af dialog med de norske myndigheder og relevante flagstater viser sig, at skibene ikke har den konventionsbestemte CLC-forsikringsdækning, vil Søfartsstyrelsen iværksætte ovennævnte tiltag over for disse skibe i samarbejde med relevante partnere.”

Danwatch og NRK har rettet henvendelse til både det danske og finske udenrigsministerium og spurgt ind til, hvorvidt de vil genbesøge forhandlingsbordet i det internationale samarbejde. 

Ingen af dem har svaret på konkrete spørgsmål, men oplyser i stedet, at det er henholdsvis Søfartsstyrelsen i Danmark og transportministeriet i Finland, der har ansvaret for at udføre kontroller.

På et overordnet plan oplyser Udenrigsministeriet i Danmark, at ”Danmark er sammen med vores internationale partnere fast besluttet på at holde skyggeflåden og de involverede aktører ansvarlige for de risici, som skyggeflådeskibene udgør, og dén støtte, som de involverede yder til Ruslands krig mod Ukraine”.

Det finske transport- og kommunikationsagentur, Traficom, oplyser, at de ikke har haft mulighed for at kontrollere Ro Marine nærmere.

“Vi kontrollerer alle de skibe, vi kan, men vi kan ikke tvinge dem til at gøre mere lige nu. Vi har ikke ressourcerne. Men vi er ved at se på mulighederne for at gøre mere under kontrollerne”, siger den maritime direktør i Traficom, Sonninen Sanna.

Myndigheder var overbevist om, det var legitimt

Danwatch og NRK har identificeret mindst 255 olie- og tankskibe, som Ro Marine ifølge deres egen database hævder at have udstedt forsikringscertifikater til. Mindst 76 af disse skibe tilhører den russiske skyggeflåde ifølge Lloyd’s List Intelligence, og mange af dem sejler regelmæssigt ind og ud af Østersøen gennem de danske farvande.

Men intet tyder på, at Ro Marine har dækning bag certifikaterne. Udover registreringen i det norske virksomhedsregister er der intet andet, der tyder på, at virksomheden overhovedet eksisterer i Norge. Ro Marines hjemmeside drives fra Sankt Petersborg, og dets logoer og grafikker er lavet af et russisk designbureau.

Den amerikanske sanktionsekspert ved Harvard University, Craig Kennedy, kalder Ro Marines svindelforretning for en stor trussel mod Østersøen.

“Falske forsikringer er i direkte strid med internationale konventioner og øger faren for alle”, siger han. 

Craig Kennedy påpeger, at falske forsikringer ikke kun er et spørgsmål om at omgå sanktioner. 

“Det overtræder et kerneprincip i den globale skibssikkerhed og bør være til bekymring for alle kyststater”, siger han. 

Ifølge Danwatch og NRK’s oplysninger har myndighederne været overbevist om, at Ro Marine var et et legitimt foretagende på lige fod med andre vestlige forsikringsselskaber, som myndighederne stoler på.

Det skyldes, at selskabet har fremvist tilladelser fra Norges finanstilsyn til at sælge skibsforsikringer.

Men Ro Marine har forfalsket sine tilladelser fra Finanstilsynet i Norge, og selskabet har aldrig har været registreret i Finanstilsynets virksomhedsregister eller på noget tidspunkt haft tilladelse til at udstede forsikringer i Norge.

Ransagninger i Oslo og fire sigtede

Ro Marine har angivet en adresse hos det norske Rederiforbund, men også adressen er falsk. I en anmeldelse til myndighederne i januar 2025 forklarer forbundet, at de har forsøgt at komme i kontakt med Ro Marine for at få dem til at “korrigere urigtige adresseoplysninger på egen hjemmeside og i virksomhedsregistret, men det er ikke lykkedes”.

“Denne sag har væsentlig betydning for Norges Rederiforbund og kan have betydning for andre aktører og virksomheder (…) For Norges Rederiforbund er det klart skadeligt, at Ro Marine spreder urigtig information om at have forretnings- og postadresse i vores bygning”, skriver de til de norske myndigheder.

Danwatch og NRK kan nu afsløre, at norsk politi fredag den 21. marts ransagede en adresse i Oslo, og at i alt fire personer med forbindelse til Ro Marine er sigtet i forbindelse med sagen – den russiske bagmand Andrey Mochalin, det bulgarske bestyrelsesmedlem samt to norske forretningsforbindelser.

“Politidistriktet i Oslo har startet en efterforskning baseret på en anmeldelse fra Finanstilsynet. Dette har ledt til nærmere undersøgelser af det anmeldte selskab og tilknyttede personer. Fire personer er sigtet og under efterforskning for dokumentforfalskning og for at have drevet forsikringsformidling uden tilladelse fra Finanstilsynet”, oplyser en talsmand for Oslos Politidistrikt.

Fra kilder med kendskab til sagen erfarer Danwatch og NRK desuden, at Andrey Mochalin og det bulgarske bestyrelsesmedlem også efterforskes af norsk politi for mulig omgåelse af de vestlige sanktioner.

Efter Danwatch og NRK rettede henvendelse til Ro Marine, er flere af skibene blevet slettet fra firmaets hjemmeside.

Så sent som den 23. marts 2025 tilføjede Ro Marine dog nye skibe med falske forsikringer til deres hjemmeside.